Особенности работы с зарубежными партнерами. Валютный контроль.

Если вы решили найти себе клиентов из других стран или, что ещё лучше, потенциальные клиенты сами на вас вышли, то будьте внимательны при работе с ними – все финансовые операции, проводимые не в национальной валюте (рубль) требуют валютного контроля.

Валютный контроль – это контроль с применением специальных действий уполномоченными органами и агентами, который обеспечивает соблюдение требований законодательства при расчётах в валюте.

Главными органами валютного регулирования являются Правительство РФ и Центральный банк РФ. Функции контроля берут на себя федеральная служба финансово-бюджетного надзора. Непосредственную проверку проводят специальные структуры, называемые агентами – это коммерческие банковские организации, наделённые полномочиями от ЦБ РФ.

В основном фирмы или индивидуальные предприниматели будут взаимодействовать с агентами. Поэтому распишем, как происходит валютный контроль в банке – комплекс поэтапных действий, сопровождаемый любую валютную сделку и направленный на проверку соблюдения правильности заполнения и ведения её согласно текущему законодательству:

Договор. Любое зачисление денежных средств на ваш счёт должно быть подкреплено договором, который бы соответствовал всем требованиям валютного законодательства. Основные из которых: дата, срок, наименование валюты и название фирмы клиента и страны. Старайтесь избегать расплывчатых формулировок – всё должно быть чётко и прозрачно. Можно попробовать попросить банк заранее проверить договор.

Документы. После проверки договора, банк потребует документы, как по валютному контролю, так и по сделке. Если вы работаете с известными международными фирмами, то нужно уточнить в банке, входит ли эта фирма в их «зелёный коридор» (это упрощённая процедура для достоверных и заранее проверенных контрагентов). Если в этом списке вашего клиента нет, то документы стоит подготовить заранее. Документы по сделке основываются на вашем договоре, а документы по валютному контролю включаются в себя справку о валютных операциях и паспорт сделки.

Сроки. С момента поступления денег от клиента они переводятся на транзитный счёт и вам даётся 15 дней для предоставлений все документов. Банк обязан вас уведомить, но вот каким способом – выбирает он сам. Поэтому заранее удостоверьтесь, что вы знаете всех способы и внимательно их отслеживаете. Если платёж не прошёл валютный контроль в 15 дневный срок – будет начислен штраф.

Отнеситесь очень внимательно к валютному контролю, т.к. в случае ошибок вы можете получить не только зависшие деньги на транзитном счёте, но и внушительные штрафы.